初心者のための投資入門【おすすめ】

資産運用裏話 運用成果を毎月、記録に残すだけで良くなる?

資産運用 裏話

気分で投資をしていたら、失敗しやすくなる

投資をする時、あなたは何を考えて行動を決定していますか?

投資で損をする行動をしてしまう時は、たいていの場合、思考にゆがみ(バイアス)が働いています

 

そして、怖いことに、損をしやすい人は同じようなゆがんだ思考と行動を繰り返してしまいます

そのため「投資は難しい」と強く感じてしまう人もいるようです。

(もちろん、むつかしい一面があるのですが、必要以上にむつかしくしてしまっているのですね)

 

対処法として、投資の運用記録のようなものをつけることをお勧めします。

 

こんなふうに「歪んだ思考&行動」を無意識にとっちゃうから、失敗する

投資で利益を上げる方法はシンプルです。

  • 安い時に買う
  • 高い時に売る

基本的には、これだけです。

 

損失を拡げやすい人の思考の一例です。

買った株などの金融商品が下落する

損失が広がるのが怖いので、売却する

損失が確定してしまう

 

高値つかみをしやすい人はこんな感じ

株価などがドンドン上昇していく

報道などでも取り上げられる

「みんなが買っているから買う」となって高値掴みをする

買った直後に下がり始めてしまう

 

心当たりがある人もいるかもしれません。

でも、こんな(冷静に見れば)非合理的な行動をしてしまうのが普通なのです。

 

もちろん、本人はいたって大真面目。

でも、気がつかないうちに、なんども何度も同じ過ちを繰り返してしまいます。

(ですが、良く考えれば、投資以外の人生でも同じかもしれません。人間ですから・・・)

 

このような、ゆがんだ思考&行動を是正するためにも次に紹介するような投資の記録ノートのようなものをつけましょう。

 

投資の記録ノートの一例

資産形成と資産運用には投資の記録が大切

これはほんの一例ですが、このような物をつけると良いでしょう。

これをつけることのメリットは、

自分の投資を客観的に見ることができるようになる。

というところです。

 

ノートは、文字通り紙のノートでもかまいませんし、日記帳の月まとめのところのような場所でもかまいません。

長期間で管理するには、パソコンも向いています。

 

特に決まった形式はありませんので、気楽に作ってかまいません。

もちろん、あなた以外に見る人もいませんから、個性的でもかまいません。

 

記録ノートはいつ、つける?

基本的には、毎月末につけましょう。

毎週、こまめにつける必要はありません。

 

作成当初や、慣れるまでは大変かもしれませんが

慣れると、月末に10分もあればつけられます。

 

そして、年末になったら、年間のまとめをしましょう。

年間の利回りや、これまでの投資の累計リターン、平均利回りを算出するのです。

 

投資の記録ノートのポイント

ポイントを次にまとめます。

  1. 今月の利益がいくらなのか一目で分かるようにする
  2. 分配金や売却益など、いくら入ってきたのか、一目で分かるようにする
  3. トータルでの損益がいくらなのか、一目で分かるようにする
  4. これまでの平均利回りが年何%か分かるようにする
  5. 自分の考え方を記録する

 

これらが重要です。

 

こうすることで、冷静かつ客観的にあなたの投資の利益が分かります。

また、一時期大きく儲かったけれども、

10年間という長期で見ると、平均利回りが思いのほか低かったりすることも分かります。

 

良い時の記憶は鮮明に残り、失敗した時はあまり思い出さない・・・のも人の特性かもしれません。

よく言えば「前向き」

悪く言えば「反省しないから、同じことばかり繰り返す」

・・・書いていて、自分の耳が痛いですが(笑)・・・

 

記録を見返してみると、思いのほか、利回りが低かった・・・

そんなことに気が付くこともあるでしょう。

 

それは、ハイリスクな投資をし過ぎている証拠かもしれません。

または、ハイリスクを追っているのに、リターンの少ない「カモ」状態になっているのかもしれません。

いっそのこと、ローリスク・ローリターンで長期運用した方が成績が良かった・・・という結果になることも分かることもあります。

 

また、利回りが良い時は、決してあなたの能力が高いから・・・ではありません。

(残念ながら)

それは、景気や経済の波に乗れている時期だから高いのです。

 

あくまでも客観的に判断する基準にもなります。

 

自分の考え方のクセを知ろう

ポイントで大事なのは、

5の自分の考え方を記録するというところです。

 

ここが重要です。

いくら記録をしっかりつけても、同じ過ちを繰り返していては無意味だからです。

 

損をしたり、塩漬けの株を買ってしまったり、安値で売ってしまった時に、

あなたがどうしてそう考えたのか?

 

もっと良い考え方はなかったのか?

などということを振り返る術が必要なのです。

 

なんだか禅問答というか、哲学的な感じすらしますが、・・・

投資は、(おかしな行動をしてしまう)自分との戦いです。

 

おかしな行動を減らせれば、自然とリターンは増えます。

なにしろ、投資は安い時に買って、高い時に売る、というシンプルなルールですから・・・。

 

自分の考え方のおかしなクセを一つひとつ理解して、直していくことで

より合理的な投資へと近づきやすくなります。

 

まとめ

  • 気分で投資をすると、損をしやすくなる
  • どんな人でもおかしな考え方をしてしまう
  • 自分を客観的に見つめられる投資ノートをつけよう

 

また、どうしても投資がうまくいかない、という人には、

インデックス投資というものがお勧めです。

 

※よくある誤解として

「インデックス投資信託を買えばインデックス投資だろう」

という考えがありますが、

全く違います。

 

本物のインデックス投資は、人のゆがんだ思考を排除した、完全な仕組みといえるからです。

(それなのにとても簡単です)

 

確定拠出年金やつみたてニーサはインデックス投資ができます。

まず押さえておきたいのが、この2種類です。

  • つみたてニーサ
  • 確定拠出年金

非課税の分だけ、複利効果をより一層高められます。

 

税金はコストとしてとらえると、非常に困った存在なのです。

インデックス投資は、一攫千金の投資ではなく、着実な資産形成に向いています。

 

(投資ですから、損をする可能性があります。常にプラスになる投資は、預貯金などを除いてありません)

ですから、つみたてニーサの推奨銘柄の9割近くはインデックス投資信託です。

 

インデックス投資は怪しい?

※インデックス投資は、怪しげな投資のことではありません。

世界標準の投資方法です。

 

そして、同じように利益が出たとしても、

投資では、1%のパフォーマンス・コストの差が、

最終的には大きな大きな違いになってきます。

(数百万円以上になることがあります)

 

合理的に資産形成をされたい方は、ぜひどうぞ金育研究所をご利用ください。

 

こんな風に誤解していませんか?

よく誤解されますが

  • インデックス投資信託を買えばインデックス投資になると思っている
  • 株式のようにインデックス投資信託売買している
  • リスクとリターンをもとにしたポートフォリオがない

このようなのは、残念ながら「なんちゃってインデックス投資」です。

 

投資の道具が株式からインデックス投資信託に変わっただけなのですね。

 

急がば回れのインデックス投資

金育研究所では、Modern Portfolio Theoryを軸とした

合理的なインデックス投資の基礎から具体的な運用方法までを軸に

投資・資産運用の個別相談にて、ご提案しています。

 

投資をしたことがない人にもわかりやすく解説します。

また、各種セミナーも定期的に行っております(有料)。

 

学校・企業・団体様向けの出張セミナーも承ります。

 

「投資が怖い」

「投資で失敗したくない」

「ハラハラドキドキしたくない」

「一攫千金ではなく、着実に資産を形成したい」

そんな方は、どうぞお気軽にご利用ください。

 

お気軽にお越しください

お客様のレベルに応じてご参加いただけます。

以下の表から、お客様にぴったりのコースをお選びください。

広島資産運用投資セミナー 広島

 

 

日程が合わない・・・・・・

  • 「日曜日になかなか時間が取れない」
  • 「未経験者・初心者だからセミナーについていけるか不安・・・」

そんなかたは、個別相談をご利用ください。

 

 

MPTに基づくインデックス投資の特徴
  • パソコンとにらめっこする必要がない
  • 頻繁に売買しない
  • ハラハラドキドキしない
  • 長期投資・分散投資が自然にできる

 

金育研究所メニュー

トップ

投資セミナー

個別相談

ご挨拶

書籍&メディア情報

よくある質問

アクセス

個別相談 料金

コメントを残す

*