お金の専門家のポートフォリオはコレ!初心者でも投資信託でできる!第33回お金の勉強

こんにちは。金融教育研究所の佐々木裕平です。

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お金の増やし方で欠かすことのできない、ポートフォリオ。 今回は専門家のポートフォリオの解説です。 金融教育研究所 公式HP https://kinikuk.com/ どうぞお気軽にお問い合わせください。 金融教育・資産形成・資産運用・投資に関する講演・執筆のご相談など、お気軽にどうぞ! 講師:佐々木裕平プロフィール 金融教育研究所代表 国家資格:1級ファイナンシャルプランニング技能士(ファイナンシャルプランナー) 1979年、広島県広島市出身。2002年中京大学商学部卒業。「すべての人に 金融リテラシーを」をモットーに、中立・公正な立場での情報発信を心がける。 書籍、記事執筆・各種講演・公開講座などで金融リテラシー(金融教育)の普及啓もう活動に尽力。 書籍・記事執筆などメディアで活動する一方、行動経済学(プロスペクト理論)と金融経済学(現代ポートフォリオ理論)を背景にした講演を行う。また、金融教育研究所代表として、定期的に市民向けの公開講座を開催している。 「入門 お金持ち生活のつくり方」(こう書房)Amazonの全書籍部門にて、全体1位のベストセラーを達成。 「投資信託超入門」はAmazon投資部門にて1位のベストセラーを達成。2021年5月新刊発売「FPの先生! 小学生の私でもわかるように、お金の増やしかた教えてえや」文響社より。 趣味(日課)は論文・書籍を読むこと。 Amazon著者ページ:https://www.amazon.co.jp/%25E4%25BD%2… 講演依頼ドットコムページ https://www.kouenirai.com/profile/8449 FPの先生! 小学生の私でもわかるように、お金の増やしかた教えてえや:文響社 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… 入門 お金持ち生活のつくり方:こう書房 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… 投資信託超入門 金融教育研究所 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… ストレスゼロの絶対貯金:青月社 https://www.amazon.co.jp/gp/product/4… 学校では教えない! お金を増やす授業:ぱる出版 https://www.amazon.co.jp/gp/product/4…

 

はい
佐々木雄平のポートフォリアはどんなの
はい今日のですねお金の学校は私講師の
ですね佐々木雄平のポートフォリオは
どんなものなのかなというのをちょっと見
てみたいと思います
を時々ですねお金の学校公園などをして
おりますと講師は一体どのような
組み合わせにしてるんですかという質問を
いただきますので実際に見てみたいと思い
ますこちらはですねまぁ簡単なですね
ポートフォリオのですね一例ですね
いわゆる元本保証型の直近と貯金とですね
貯金とか
価格が変動する投資信託投資信託の中でも
えええええ
全世界株式インデックス型投資信託と呼ば
れるものを組み合わせた場合んですねその
組み合わせの比率ポートフォリオ用の
組合せによってどのようにリスクと
リターンが変化するのかなというのですね
わかりやすく123456段階で表した
ものです本当はもっと小刻みにこう変えて
いっていいんですかザックリとですね6
段階で表示しております
ざっくり見てみますとですねええ
積立貯金が100%の場合はですね
きたギターんがほぼゼロも実質0点で1%
が現状ですねリスクもゼロで a
2008年の世界同時金融危機くらいが
起こってもまあ1円も損をしないという
鉄壁の守りのポートフォリオがよる預貯金
だけということになるわけですねもうこれ
だけですと老後に向かってですねお金を
増やしていくっていうちょっとこの目標が
達成できないわけですねどうしたらいいか
なお金を増やしたいなっていう場合は
リスク許容度自分がぐっすり眠れる範囲内
でできるだけ高い機体タント低い
でリスクでご組み合わせてみるって言うの
経済学の鉄則なわけですね
見てみますとこんな風になっていきますね
半分まで見てみまーすとするとここにし
ましょうちっちゃくします
はいここで見てみましたですね
80たい20
ちょっと投資信託に20%作と1年で
100のお金が
a
ひどい時にですね89くらいに下がります
よという組み合わせなわけですね
まあこのくらいになったら投資してもいい
かな資産運用してもいいかなっていう人は
ですね結構いるのではないでしょうかはい
えっ
じゃあこの
だなぁとはですね濃くなっていくわけです
ね下に降りに従ってリス期待リターンも
高まると同時にリスクも高まっていくと
いう
まっ正比例の関係になるわけですじゃあ
講師がどのような私ですね佐々木雄平が
どのような組み合わせにしているかって
いうとこちらですね
こんな感じですね
20%くらいは銀行に置いておいて
例えば
毎月1万円お金が余るとしたら2000円
は銀行につ見たて貯金をする
で8000円は資産運用に回すということ
ですね
で資産運用の対象は
全世界株式インデックス型投資信託という
感じですね
この理由ですね理由としては長期間お金を
遊ばせておくのがですねまぁもったいない
なぁと思うわけですねある程度の蓄えが
ありましたら働いている間はですね高収入
があるわけですから
別にその毎月投資の金をですねこう
取り崩してそれを生活に回そうと言う必要
ないわけですねこれは多くの名の生活者の
方がそうだと思います
でそのような時にはです眠りに通しからの
お金を毎月分配型投資信託とかは全然お
勧めできないんですが取り崩してですね
使うというのは意味がないわけですねそう
じゃなくて
少し高いリスクを背負って将来に向かって
ですねお金をできるだけお金に働いて
もらってですね一緒に働いてもらってお金
を大きくしてもしてくださいって思って
いるわけですね
このようにしておきますとまあこうなる
わけですね
具体的に言うと株式したいの
全世界インデックス型投資信託と呼ばれる
ものに80%くらい投資をしますそのよく
あるのがじゃあ全世界株式インデックス型
投資信託の銘柄教えてくださいと言われ
ますがの敬作すればすぐ出ます
検索窓にですね全世界株式インデックス型
投資信託
やったらいっぱいずらっと出てきますそれ
the ものすごいラン母乳ぷっ
信託報酬と呼ばれる手数料がですね
最安値近辺のものがたくさんありますで
その中で奴隷でもう
ドリルの竜語弊がありませんでその中で
伏せ見立て23に採用されているものでし
たらどれでもいいですというような
イメージですはい
でその後は安全な預貯金ですねこれは銀行
でですねできればですね皆様積立貯金の
ですね積立投資と同時に積み立てる貯金の
ですね併用でやってみて欲しいと思います
積立投資の良いところはですねいでこや
積立23と呼ばれるものですね
凍っておいても自分が意識してなくても
毎月勝手に積み立ててですねお金が資産
運用に回せるっていうのがですね非常に
良いところなわけですねぜひこれを貯金で
もですね同時にやることによってよりより
健全な4と光量ができやすくなります
ここで大事なのはリスク
[音楽]
の管理は預貯金の多さ部屋るっていう事な
んですね
ここですね
この世書切ん部分ですね預貯金部分を
増やしたり減らしたりすることによって
このリスクがどのくらいになるのかなぁ
っていうのをですね管理するわけです
リスクのコントロールは預貯金で簡単に
できるっていうのが非常に大事な宝です
はい
で私の場合ですと920体80という
組み合わせですから酷いす時にはですね
100が半分くらい
1年間に投資したお金がですねひょっとし
たら半分になっちゃうかもしれない
ていうものです
でもそれで大丈夫なのって初心者の人は
ですねよく思うと思います
結論から言うと大丈夫なんですねあの
もちろんそこで慌ててですパニックになっ
て売ってしまえばもうそれで
半分のお金になってしまって大損だという
ことになりますでもそうじゃないわけです
ねリーマンショックも然りですしコロナ
ショックもしかりしっかり分散投資が出来
ていればですねおそらく大丈夫だろうと
言うとかなんですね何でかって過去を見て
みるとまぁ過去は未来を保証するものでは
ないんですが過去の事例を見ますと
例えば全世界株式に分散投資していて
リーマンショップの時にですね100が
56くらい半分くらいになりましたでも
それからですね数年すれば株価は元に戻り
ましたし今現在にまでずっと保有してとも
何倍にもなったわけですね
さらに2020年のリーマンショックです
ね100が72くらい3割くらい世界中の
株価が落ちましたそれから数かメスでです
ね元の数順に戻って
その下がった時から換算すると1年くらい
でですね110号から一転6倍くらいまで
ですね株価が大きく上がって
きました
このようにですね
下がったときに慌てて占い分散投資を
しっかりしているときはぜひぜひ慌てない
で長期間ほったらかしにしてみて欲しいと
思います
これが講師の組み合わせですね
リーマンショックでは半分くらいにまで
下がること前提として組み立てています
今日のあためですの二階ですねはい
はい佐々木優並行しのですね
ポートフォリオはどんなものなのかそれは
ざっくりとここらへんですね
歌入り体にすると4%リスクにすると1
標準偏差と呼ばれる表し方で16%くらい
でもこの1標準偏差が珍しいレベル1って
あの子のお金の学校 zion でますで
珍しいレベル3くらいになると半分くらい
んですね減ってしまうんですがパワーとれ
ずにそのままほったらかしにすることが
大事ということです
ただ人によってはですね半分まで減るとも
の色税のようになってしまってですねか
近づいて売ってしまってそんだけ残って
しまうことがありますそういう人はですね
あらかじめそうならないようにですね
リスク許容度リスク度自分に平いうリスク
の範囲内までですねあらかじめ
ポートフォリオを預貯金の比率で管理して
おくことが非常に重要です
はい
はい今日の
お金の学校はですね講師のポートフォリオ
について見てみました皆様もぜひですねご
自分行ったポートフォリオ探してみて
ください最後までご視聴頂きまして
ありがとうございましたさようなら

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