初心者が買ってはいけないETF(上場投資信託)6ポイント

金のETF(上場投資信託)は買わない方が良い

運用が難しいETF(上場投資信託)は買わなくても良い?

ETF(上場投資信託)は個人投資家におすすめの金融商品です。

 

種類がいくつか大別されます。

数にすると2017年時点で200ほどの銘柄があります。

 

ですが、その大半は、普通の人は無理して買わなくて良い銘柄かもしれません

具体的な事例をふまえながら、理由を見てみましょう。

 

①そもそもETF(上場投資信託)とは?

まず、ETF(上場投資信託)とは、

上場している投資信託のことです。

ETFと投資信託の違い

私たちが普段「投資信託」と呼んでいるものは、株式市場に上場していません。

すなわち「非上場投資信託」というワケです。

 

それに対して、ETF(上場投資信託)は上場しています。

 

この上場投資信託を英語にすると、

エクスチェンジ・トレーデッド・ファンドとなります。

頭文字を見ると、ETFですね。

 

ETF(上場投資信託)と非上場投資信託は良く似ています。

とくに、非上場投資信託のインデックスファンドとよく似ています。

 

インデックスファンドとは、経済指標・指数と同じ値動きをする、分かりやすい投資信託のことです

 

そして、ETFは全てインデックスファンドです。

つまり、ETF(上場投資信託)で投資をすると、自動的にインデックス投資ができます。

 

②ETFのメリット

ETF(上場投資信託)特有のメリットとしては以下の点が挙げられます。

  • どこの証券会社でも買える(上場しているから)
  • 仲介が少ないので非上場投資信託よりもコストが安い
  • 非上場投資信託と違い、元本払い戻し金という損な特別分配金がない

と言うところが挙げられます。

 

③国内のETF(上場投資信託)は2つ買えば十分?

2017年現在はETFの数も増えてきて、200を超えるようになってきました。

こうなると、どれがいいのか迷います。

そして、一番銘柄数が多いのが日本国内の株価に連動するETFです。

ETF(上場投資信託)の種類について

ですが、あまり迷う必要はありません。

基本的には国内の場合、次の二つだけ(またはどちらか一方)を買えば十分かもしれません。

  • TOPIX連動型
  • 日経平均225連動型

 

これだけです。

他にも100種類くらいの国内の株式指数に連動するタイプのETF(上場投資信託)がありますが、

普通の方は、無視してもよいかもしれません。

なぜなら、それらは上記2つの指標の中に内包されている株式を様々な視点から分けた指標だからです。

 

本当の分散投資をしないと無意味

つまり、基本的に似たような値動きをします。

ですから、それらにいくら分散投資をしても、

値動きは同じです

 

すなわち、それほど意味がない

(※必ずしも意味がないわけではないですが、同じ国内指数ですので、弱いです)

 

だから、上記2つ、または一つを買えば国内に対しては十分かもしれません。

 

国内にいくら分散投資をしてもあまり分散投資の意味はありません。

※もちろん投資タイミングは重要です。

 

④商品のETF(上場投資信託)も買わなくて良い?

商品のETFもあります。

銀・プラチナなどが有名です。

 

これは、それぞれの商品先物価格の指標と連動することを目指しています。

でも、銀やプラチナは買ってはいけません。

金と違って、あくまでも商品だからです。

貨幣としての一面をあまり持っていません。

 

⑤金のETFは?

では、金のETF(上場投資信託)なら買ってもいいのか?

分散投資の一環としてなら良いですが、集中投資、またはメインにはノーです

 

じつは商品のETF(上場投資信託)は分配金がありません。

 

それは、株式などとちがい、何も生みだせないからです。

 

つまり、長期で保有しておいても複利で増えないのです。

 

 

 

金のETF(上場投資信託)は買わない方が良い

また、値動きも読めません。

戦争などが起こると、上がるので有事の金などとも呼ばれます。

※紙幣の信用が下がっても、金は不変なので価値が上がる

ですが、上記グラフを見てください。

 

必ずしもセオリー通りにはなっていません。

高い時に買うと、何十年も回復しない可能性すらあります。

金一本で投資をするとかなりリスキーになってしまいます。

あくまでも分散投資をする時に使うべきでしょう。

 

個人がメインの投資で行うにはメリットが少なすぎます。

 

⑥原油のETF(上場投資信託)も将来が不安?

原油の先物価格に連動するETFなどもありますが、これも無視してかまいません。

将来のことは分かりませんが、

今後、エネルギー革命がハイスピードで進んだ場合、どうなるか分かりません

 

近年ではシェールオイル革命で原油価格が落ち込んでいます。

太陽光発電・風力などの自然エネルギーが世界では原発にとって代わっています。

 

10年・20年先に原油がエネルギーの主役ではないかもしれません。

ミドリムシからオイルができるかもしれません。

 

燃える氷と呼ばれるメタンハイドレートが実用化されるかもしれません。

ガソリンで走る車がなくなるかもしれません。

 

そして、やはり原油は分配金が出ません。

 

さあ、これでETF(上場投資信託)の200銘柄を見ますと、

残りは大体100本程度でしょうか。

 

大分選びやすくなりました。

では残りのどれがいいのか?

どのように組み合わせるべきなのか?

 

どのように運用したらよいのか?

興味のある方は、金育研究所をご利用ください。

 

まとめ

  • 国内ETFは二つくらいでいいかもしれない
  • プラチナ・原油などの商品は要注意

 

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