初心者のための投資入門【おすすめ】

投資初心者向け【勉強】損しない秘訣 5つのチェック項目

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投資の秘訣は家計管理にあり?

投資をしていると、をすることがあります。

でも、投資で損をするのは簡単な理由です。

それは「高い時に買って、安い時に売る」から損をするのですね。

 

なんだか、あきれるくらい簡単な理由ですが、

どうしてわざわざ安い時に売ってしまうのでしょうか?

その、無駄な損失を出す理由の一つが「急な出費が発生したから」です。

 

今回は、この陥りがちなミスをなくす方法を考えてみましょう。

 

なぜ急な出費が発生すると損をするのか?

投資をしていると、ついつい熱くなりがちです。

とくに、好景気の時や、手持ちの金融商品が高騰している時です。

 

自分の持っている金融商品がグングン↑と値上がり をしていると、

普通はこう思います。

「もっと買ったら、もっと儲かるぞ・・・」と。

 

そうして、余裕資金で行っているはずの投資が

いつの間にか、当初の予定より高額になってしまうことがあります。

 

下がり始めると売れない

さて、上り調子の時は良いのですが、

ふとしたきっかけで下がり始めるのが金融商品です。

あれよあれよと下がり始めると、なかなか売ることができません。

(たいてい「よし、もう一度回復したら売ろう」と都合の良いことを思います)

 

さて、そんな時に、急な出費が発生! したらどうなるでしょうか?

普段でしたら、投資に回すお金が余裕資金だけなので、

貯金でカバーできる事態でも、のめり込んでいるとカバーできません。

 

そうかといって、支払わないわけにもいきませんね。

そこでやむなく取る手段が、

値下がりしている金融商品を売って、現金化する・・・です。

 

こうして「高い時に買って、安い時に売る」という

不思議な現象を自己実現してしまうことがあります。

 

投資の土台は、家計管理です。

このような不思議な事態を避けるために

常日頃から、家計管理に気をつけておきましょう。

ちょっと↓の5つの項目をチェックしてみてください。

 

  1. ☑レシートを必ずもらう
  2. ☑毎月家計簿をつけている
  3. ☑積み立て貯金をしている
  4. ☑毎月、ギリギリでも黒字傾向である
  5. ☑家計簿と投資の記録表がリンクしている

 

あなたの家計管理能力は何点?

家計も投資もお金(数字)の管理ですから、

どちらも同じような能力が求められます。

経理の力と似ていますね。

 

どんな営業力や商品力のある会社でも

経理がずさんでは、上手に数字が管理できませんね。

 

上記の☑であなたはいくつ当てはまりましたか?

  • 5~4個→素晴らしい家計管理能力です。投資も堅調に進みやすいでしょう
  • 2~3個→平時は良いですが、金融危機や離職時に投資が不安定になりやすいかもしれません
  • ゼロ~1個→数字が把握できていないと、気分任せの投資になりがちです。都合の悪い数字こそ、大事にしましょう

 

記録をつけることが第一歩

スポーツや研究の分野でも記録をつけることは重要です。

たとえば、マラソンの練習です。

 

  • どんな練習をどれだけしたのか?
  • その行為が効果があったのか?
  • あれば、どのくらい成果があったのか?
  • 練習ができなかった時の気分や体調は?
  • 良い成績を残せなかった時は何を考えていたのか

 

タイムを計るのはもちろん、

一つひとつの行為に対して最適解を求めていくのは、投資でも同様です。

特に投資では、こころ(気分や思いつき・迷?推理)が大きく行動を左右します。

 

家計簿や投資の記録表をつけていない人は、これからつけてみましょう。

すでにつけている人は、それをさらに進化させましょう。

おすすめは、グラフを挿入することと、思考パターンをより深く記入することです。

(冷静な時に見直すと「なぜ反対のことをしてしまったんだ・・・」と思うようなことも

普通にしてしまっていることがあります)

 

こうすることでより客観的・冷静に判断しやすくなります。

 

まとめ

  • 投資は余裕資金で行うと、失敗しにくい
  • 家計管理は投資の土台
  • 投資の記録をつけましょう