全世界株式インデックス型投資信託の期待リターンは何%が適切か? 筆者は【年率4~7%+長期金利】だと思います。

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期待リターンとは?

簡単に言うと、一年後に、最も発生確率の高い投資の儲かり具合です。

全世界株式インデックス型投資信託の場合、長期的に見て、年率で4~7%+長期金利だというのが、経済学上、多い見解だと思います。

もちろん、これは年率で4~7%+長期金利儲かる、ということではありません。

増えたり減ったりする年はあるけれど、あくまでも、今後一年間でもっとも多く着陸するのが年率で4~7%+長期金利ということです。

ときおり、期待リターンが7%以上の高いシミュレーションを見ます。

もちろん、過去の平均リターンでは、年率で10%を超える期間もあります。

ただ、それはあくまでもその期間がそうであった、というだけでしかありません。

それだけで未来を決められないのですね。

不透明な資産運用で語ることができるのは、年率で4~7%+長期金利という期待リターンだけなのかもしれません。

ちなみに、筆者はシミュレーション一例ではしばしば5%+長期金利という数字を挙げます。

高すぎず、低すぎず、計算しやすく、控えめで、でも希望の持てる良い数字だと、自分では思います(笑)。

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