ご高齢の方向けに講演をする機会が、まれにあります。
多くのご依頼は、現役世代向けが多いですが。
ご高齢の方からは、しばしば、「いまさら投資をしても遅いのでは」というご意見をいただきます。
私はそうは思いません。
もちろん、資産額やリスク許容度が人によって異なるので、一概には言えませんが。
中には「老後も資産運用を継続してもいいのでは？ むしろその方が、いいのでは？」と思うケースもあります。
例えば、老後に資産が1憶円あるⒶさんがいらっしゃるとします。
期待リターン5％のポートフォリオを組んでいた場合、
毎年、500万円を取り崩しても、理論上は元本が減りません。
これに公的な老齢年金を足して、600～700万円程度で老後をエンジョイする、という方法もあります。
元本が減らずに、楽しく生きられる、可能性があります。
資産が5,000万円のⒷさんが、同様のポートフォリオを組んでいれば、毎年、250万円まで取り崩しても、元本が減りません。
まあ、一例ですが。
このようなケースを見ると、「老後に資産運用はすべきではない」よりも、
むしろ「老後も資産運用は大切」なのではないかと思います。
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