金融教育研究所 since 2013

ご年配の方から多い質問がこちらです。

お金を減らさずに使う方法を教えて欲しい。

なんだか、小学生みたいな質問でしょうか？

いいえ、私はそうは思いません。

専門家になる前、昔の私も、ずっとこの方法を調べていました。

答えはシンプルです。

『自分のリスク許容度内で組んだポートフォリオの期待リターン内で毎年、定率で取り崩していけば、理論上はお金を使っているのに、減りません』

ただ、高齢期には、人によりリスク許容度が減ることがあります。

また、期待リターン内での金額では望む生活水準が維持できないこともあります。

じゃあ、大切なのは？

やっぱり、若い時からの積み立て投資で、お金をできるだけ大きくしておくことでしょうか。