投資信託でお金持ちになるたった1つのおすすめの運用方法・初心者向け・第40回お金の授業

こんにちは。金融教育研究所の佐々木裕平です。

動画です。

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市場が効率的な場合、経済学上かつ統計的に有利な運用方法はどのようなものか、それはほったらかし投資です。 初心者にもおすすめの失敗しにくい投資方法を紹介しています。 金融教育研究所 公式HP https://kinikuk.com/ どうぞお気軽にお問い合わせください。 金融教育・資産形成・資産運用・投資に関する講演・執筆のご相談など、お気軽にどうぞ! 講師:佐々木裕平プロフィール 金融教育研究所代表 国家資格:1級ファイナンシャルプランニング技能士(ファイナンシャルプランナー) 1979年、広島県広島市出身。2002年中京大学商学部卒業。「すべての人に 金融リテラシーを」をモットーに、中立・公正な立場での情報発信を心がける。 書籍、記事執筆・各種講演・公開講座などで金融リテラシー(金融教育)の普及啓もう活動に尽力。 書籍・記事執筆などメディアで活動する一方、行動経済学(プロスペクト理論)と金融経済学(現代ポートフォリオ理論)を背景にした講演を行う。また、金融教育研究所代表として、定期的に市民向けの公開講座を開催している。 「入門 お金持ち生活のつくり方」(こう書房)Amazonの全書籍部門にて、全体1位のベストセラーを達成。 「投資信託超入門」はAmazon投資部門にて1位のベストセラーを達成。2021年5月新刊発売「FPの先生! 小学生の私でもわかるように、お金の増やしかた教えてえや」文響社より。 趣味(日課)は論文・書籍を読むこと。 Amazon著者ページ:https://www.amazon.co.jp/%25E4%25BD%2… 講演依頼ドットコムページ https://www.kouenirai.com/profile/8449 FPの先生! 小学生の私でもわかるように、お金の増やしかた教えてえや:文響社 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… 入門 お金持ち生活のつくり方:こう書房 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… 投資信託超入門 金融教育研究所 https://www.amazon.co.jp/gp/product/B… ストレスゼロの絶対貯金:青月社 https://www.amazon.co.jp/gp/product/4… 学校では教えない! お金を増やす授業:ぱる出版 https://www.amazon.co.jp/gp/product/4…

はいこんにちは金融教育研究書佐々木兵
です今日はですね各種分析運用が無意味
勝つ確率がおよそ分かっているのは遺産
ようで成功する方法は何だろうっていう
ものをですね見てみたいと思いますこの
タイトル力意味がわからないんじゃないか
なというところがありますので解説したい
と思います世の中ですねこの経済学から見
ますと資産運用の世界株価の値動きなどと
いうものはですね
ランダム多くすると考えられていますなん
だもうクってなんだ
ランダム多くっていうのはでたらめに動き
ますよっていうことです
ランダムでたら3動く原因はですね株価
などが未来の今わからないニュースに
ぶつかったときにそれによって変動する
からなんですね良いニュースが出てきたら
上に上がるし4悪いニュースが出てきたら
下に下がってしまうでも未来のニュースが
わかる方法っていうのはないわけですね
ニュース未来に良いことが起こるか悪い
ことが起こるのかというのは法則性がない
だからわからないでここにそうな事って
いう
こういうことが起こりそうなっていうのは
もうみんなですね効率的市場仮説という
ものの中では皆がそれは勝ってるよねー
織り込み済みだよたからみんながわかって
いることは毒に役に立たないんだ例えば
新聞に書いてあるものをいてこのかが
すごいこれ顔を持っても特にいいこと
起こらないということですねうんそういう
風になっています特にいいことを置かない
起こらないというのは儲からないもソース
るって意味じゃなくて市場平均よりも
ずば抜けた成績を必ずしももたらさない
っていう意味ですねはい
でこんな風に株価というのはでタイムに
動くランダムに動くことがわかっているん
ですけども
じゃあ結局チャート分析は意味ないし
ファンダメンタル分析も意味ないという
ことになっています経済学上ですねじゃあ
意味ないのか
そうじゃないんですね確率でわかっている
わけですねえっ
それぞれの例えば全世界株式などを保有し
ますと期待リターンがの56パーじゃない
かなリスクが20杯じゃないかなというの
がおおよそわかっていますじゃあそこから
ですね逆算してポートフォリオを組むわけ
ですね
現金の比率とか星全世界株式インデックス
などを組み合わせてですね2つ組み合わせ
て段階的にリスクとリターンが出てきます
のでじゃあ私これに塩私この組み合わせに
しようというふうにご自分に合ったリスク
許容度に応じたお金を増やす仕組みを導入
することが大事はい
じゃあそこまでわかったわかったよ分かっ
たそこまでわかったんだでそこで成功する
方法は何なんだ
というのは表のテーマです
成功する方法はですねまあ簡単なものです
ね a
長期間保有する何にもしないいわゆる
ほったらかし投資をするとうまくいくって
いうものですほったらかしっていうのは
ですねもうにその通りですね文字通り買っ
たら何もしない一括糖新生おぶーっ長期
分散積立投信性をですね1回勝ったら後は
ないにもしないっていうことを意味してい
ます
期間ですと例えばつん誰 p さは20
年間一つの幕がですね20年間非課税です
入れ子ですと肌力入って60歳まで40
年間ですねおったらが新することができ
ます一つの目安としてはですねまぁ20
年間ぐらい長期で見るっていうのをですね
大事にしてほしいなと思います
見てみましょう
青がですねこのグラフで言いますと青いの
がですね日本中のすべての投資家がですね
ええ
ごめんなさい青がですね
株式主体の投資信託の平均的な基準価格の
上昇率ですの代替年率4%と儲かった
よーっていうものですね
で真ん中のオレンジがですね全ての投資家
が買った人が途中で打ったときのリターン
です
これ見ますと
何もしなかった青よりも半分になっている
わけですね大体半分くらい
これすごく不思議な現象なんです何が
欲しいかわかりますでしょうか
誰だって損した
ティ駅あげようと思ったらやー5日
アウェー
すればいいだけですね
皆さんが私たち人間がですね私は袋せれば
ですねだねでも安く買って高く理由なので
この青い線よりずば抜けた
高いレベルの撤回になってないとおかしい
んですね
でも実際見てみると何もしないときよりも
より悪い成績になってしまっているわけ
ですねなんでかなぁって言うとっ
俺行動経済学的に考えますと私たち人間が
損が嫌だからですね安くなればなるほども
売りたいわ
もう無理無理売りますいう風になって
しまうわけですね
安くなればなるほど売りたくなるで高く
なればなるほどですねあーまぁ高いから
解体
確実に高いものを買いたいっていうふうに
本来儲けるための構造と逆のことをして
しまうわけですね胸ので統計的に見ると損
をするわけですただもちろんですね中には
それを逆手にとってですねみんなが安く
売っている時に安く買おうねみんなが高く
かっていうとき
高くうろてやることをできればですねもう
全然うまい成績になることがありますただ
統計的に見ると私たち人現在多数の人は
ですね反対にもとしちゃいますよっていう
のが大事なところです
はいじゃあそんな中でですねどうしたら
普通の人でも成功する方法
あの成績になるのかということですね隠し
分析が無意味なので効率的市場仮説みんな
の賢いつまり市場平均が一番いいよって
すると青が青い線が一番いいよねっていう
ことになりますでもこのあ王位戦よりも
もっといい成績がありますそれがグレー
ほったらかしにした場合です
なんでほったらかしにしたらちょっと成績
のこれは簡単ですね内部で利益を再投資し
ます
分配金などです内部で再投資する仕組みが
ありますので入れ小屋ですね愛でこれは
ですね入れ子ってご存知ですか
誰でも大体の人は誰でも入れる
もう一つの年金
税金がすごいお得になるやつあれです
入れ子
ではですね自動的に再投資してくれますの
この要因ですね良い成績になりますつまり
成功するということですねはい
悲惨運用で成功する方法は何か
それは1回勝ったらなんにもしない
積立投資なら積んである年だってやる一括
投資したら買ったと何にもしないもしくは
一括と積立投資の二刀流で戦うということ
が大事なわけでありますはい
じゃあ佐々木はですね私ですね佐々木雄平
はどんなですね資産の組み合わせにしてん
のいいますとこんな感じですね
株式したいんですねま分散とを使用してい
ます全世界株式とかかってます入れ子に背
を継ぎたくにさせようだいたいそれになる
ように組み合わせていますで預貯金を
20%区ないですね持っています
全部と白生徒ですね結構強いので20パー
は持っています20パーもっといてそれで
ですね何か急な出品対応できたらいいなっ
て思いますし
この20%の預貯金がですね緩衝材になる
わけですね
珍しいレベル2例えばコロナショック
こんな食+のですね
ちょっと下がるとしがあったとしますと
全体が100あったものがですね70
くらいまで下がります
でわりと頻繁に起こるだろうと思われる
ものが珍しいレベル3ですリーマン
ショッククラスですね
統計上の確率134パーぐらいしかないと
思われますが実際はですねもうちょっと
56パンクであるんじゃないか自然が
100通りあったら後6回ぐらいは
グロックパーはですねその可能性があるよ
ねあるんじゃないかって考えられています
そのくらいの木土居値下がりするときは
だいたい100は50くらいまで下がる
予定です
下がります多分下がる多分近いうちにその
ぐらい下がります
でもそれでもですね長期間ほっておくと
多分まあ元に戻ってまた個増えていく
だろうということを想定していますこれは
数が a 統計的なですね組み合わせ爆発
からも
考えられることですし平均回帰性今度
詳しくやりたいと思います平均回帰性から
見てもそうなんじゃないかまた格好のもの
過去はあんまり当てにならないんですけど
囲み人にも理論通りですね増え
大きく下がったらまあ盛り返してより増え
ていくというのがあるので私自信はこれで
ですねいいだろう
で今まだ現役で働いていますので論語に
なるまではですね当面このような資産配分
ポートフォリオでですねお金を増やして
ほったらかしんしていくのが私のリスクて
おい度には合っていると思いますただ資産
運用になるじゃない人がですねいきなり
このようなポートフォリオにしますと
リーマンショッククラスのですね珍しい
レベル3が来た時に慌てますうわぁぁ病
雨露になって売ってしまってこのオレンジ
の線の
ような運用成績になる可能性が大変高い
ですオレンジならいいんですがマイナス
大きなマイナスで終わってしまう人もいる
かもしれません
ポートフォリオを組む際はですね本当に
この組み合わせで20年30年
ほったらかしにできるんかなっていう
ところから考えてこれならぐっすり眠れる
よねっていうポート4両でですねぜひ行っ
てみて欲しいと思いますはい
じゃあ今日のまとめです
資産運用で成功する方法はほったらかしに
する何にもしないんですね何かしたがる
特に大きく値下がりした時には下がり
たがるし大きく値上がりした時には今いい
感じ買いたいってなるんですけどそれ反対
ですから逆のことです本当は安くなったら
ですねみんなが打っている中では嬉しい顔
を顔を覆って買うのが正解ですし高くなっ
たらはウロウロうっていうのが正解なん
ですけども
人間そううまくいかないんですねそう
うまくいかない到底取るとオレンジのよう
にうまくいかない
で私もですねもう座
普通の人間なので
オレンジまっしぐらになりますから何もし
ない何もしないと誰でもグレーの仙人の
ような運用成績になりますから
失敗したくなかったら何もしないことが
大事だと思いますでは今日納会の学校は
ここまでですさようならありがとうござい
ました

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