金融危機・ショックが起こるのはどうして?それは市場の浄化作用!わかりやすく3ポイント解説!

金融危機をわかりやすく

こんにちは。

金融教育研究所の佐々木裕平です。

2020年のコロナショック以降、世界の株式市場は、大きな視点で見てみると、非常に強い勢いで株価の上昇が続いています。

それは、かつて(そして、いつの時代も)のバブルの様相すら想起させます。

Contents

危機は市場の調整機能の一つ? 市場には隠れた危機(バブルやその崩壊)を修正する力がある? それはとりもなおさず、群衆の英知なのかもしれません

現在の世界的な株価高がバブルなのかどうなのかは、残念ながら(いつの時代も)はっきりとは「はじけてみるまで分かりません」というものではないかと、個人的には思います。

さて、そのよく耳にする「危機・ショック」とは何なのでしょうか。

そもそも金融危機・ショックとは? 一般的にはイヤなもの

金融危機とは、一般的に金融に端を発する経済危機を差すようです。

また、銀行などの信用が大きく失墜して生じる危機を差すこともあるようです。

また、金融危機とはいかなくとも、経済の状況が一時的にパニックになる状況を危機・ショックと称することがあります。

ただ、この危機・ショックというものは、多くの場合、株価の大幅な下落を伴います。

そのため、投資家にとっては危機であり、ショックであるのでしょう。

しかし、経済・市場から見た危機・ショックというのは、悪いことだらけではないように思います。

金融危機とはわかりやすく

ポイント1:危機・ショックはいつ起こる? 人間の場合、無理をし続けていると、体調を崩して、寝込んでしまう

上の図は、ニンゲンが風邪を引く一連の流れを単純化したものです。

  1. ムリをする
  2. ストレスがかかる
  3. 防衛反応として発熱・悪寒・体調不良などの症状が出る
  4. ダウンする
  5. 回復していく
  6. 元気になる(元の正常な状態になる)

誰でも経験がある流れです。

では、経済の危機・ショックの場合はどうでしょうか。

金融危機・ショックとは

ポイント2:危機・ショックが起こるのはどうして? 危機・ショックを起こさないように頑張っているから

政府や中央銀行側から見ると、不景気や危機・ショックというのは、できるだけ避けたいものです。

そこで金融緩和や量的緩和をしていきます。

すると、先ほどと似たような流れがどうしても生じます。

  1. 景気が急落しないよう、金融緩和・量的緩和をする(ムリをする)
  2. 市場の株価などが上昇する(本来の株価水準とは異なるストレスがかかる→隠れたリスクが大きくなっていく)
  3. 市場の無理に気がつく人々が出てくる→防衛反応として投資家が売る
  4. 株価が急落したり、バブルがはじけたり、「いろいろなモノの」信用が ダウンする
  5. 不良債権や、高すぎた株価の修正などを踏まえて、市場が回復していく
  6. 市場が本来の効率性を取り戻す(元の正常な状態になる)

単純化すると、上記のような流れなのかもしれません。

金融危機をわかりやすく

 

危機・ショックがもたらすものとは、本来の市場の効率性

つまり、結局のところ、危機・ショックは市場の自浄作用の一つかもしれません。

私たち投資家側からすると危機・ショックは「嫌なもの」には違いないのです。

しかし、それは市場(体)側からすると、「無理のたたった状態を集成するための市場の自浄作用」なのかもしれません。

そして、その危機・ショックを引き起こすのも、(そして)治すのも、私たち一人一人の人間の集合体(群衆の英知)である、市場そのものなのかもしれません。

さて、そんな市場と上手にお付き合いするための、とっても簡単な本ができました!

FPの先生! 小学生の私でもわかるように、お金の増やしかた教えてえや佐々木裕平

資産運用におすすめの本の内容

内容を版元ドットコムから引用させていただきます。

簡単ラクチンのほったらかし投資がベスト!
難しいことは一切ぬき! 今からでも遅くない、少額からでも始められる知識ゼロからの資産づくり。


「つみたて投資って儲かるん?」「口座ってなんじゃろか?」「なんでイデコとつみたてニーサが断然おトクなん?」「本当に5000万円貯まるん?」「リスクとリターンってなんなん?」「投資ってギャンブルじゃないん?」「おすすめの証券会社はどこじゃろか?」「買うべき商品を具体的に教えてえや」


将来のお金が心配な小学生の京子ちゃんが、金育研究所でお金の増やし方を教えているゆーへー先生にみんなが知りたい疑問をぶつけます! 二人のやりとりを読みながら、iDeCoとつみたてニーサのことが1時間で丸わかり! お金の知識も貯まるお得な一冊。

好評発売中です。

ご家族みんなで楽しみながら読める本です。

資産形成を始めてみたいけれど、なにから始めたらよいのかわからない、という方にも大変おすすめです!

それではまた!

いつでも、どこでも、だれでも、無料で、動画で学べる【お金の学校】のお知らせ

金融教育研究所の【お金の学校】をYouTubeにて継続的にアップしています。

ブログ記事よりも、よりわかりやすく、学びやすくなっています。

よろしければ、ご覧ください。

また、チャンネル登録や「いいね」をしていただきますと、とてもうれしいです!

どうぞよろしくお願いいたします。

↓金融教育研究所 YouTubeチャンネル ここから見られます↓金融教育研究所・お金の学校

関連記事

  1. トービンの分離定理の二基金分離定理

    トービンの分離定理とは? わかりやすく解説…できるかな?

  2. 佐々木裕平のお金の学校

    【動画】初めてのiDeCo&NISA系 超入門 1時間版 お…

  3. 投資で失敗したくない人のための資産運用の具体的な方法・平均回…

  4. お金の増やし方は安く買って高く売ること!でもどうして難しいの…

  5. 行動経済学とは? 極端回避性について、わかりやすい具体例|売…

  6. 資産運用 おすすめの証券会社は

PAGE TOP