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合理的な資産形成の方法を学びませんか?

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Q:個別相談とはどんなもの?

 

A:個別相談は大きく2種類あります。

  • コース形式・・・初級・中級・上級とステップアップすることで、漏れなく、無駄なく、順序立てて長期分散投資が学べます。
  • 自由相談・・・お客様のお聞きになりたいことだけ、自由に相談できます。最短で投資の知識を得たい方や、コース形式の卒業者向けです。

 

金育研究所のおすすめはコース形式です。

これにより、どなたでも、基礎から応用まで、しっかりと理解することができます。

また、金額が決まっているので、安心してご利用いただけます。

(金融・保険商品の販売・勧誘・斡旋は行っていません)

未経験者の方にも多くご利用いただいています。

広島資産形成セミナー

クービック予約システムから予約する

 

 

コース形式では、Modern Portfolio Theory(現代投資理論) を土台にした

合理的な投資の方法が学べます。

分からないところを確認しながら進めますので、

お客様の疑問や悩みをスムーズに解決できます。

 

※個別相談では18歳未満のお子様の参加は無料です(ご家族との同席が条件です)。乳幼児から大丈夫です。

※個別相談では、お席の都合上、合計2名様(赤ちゃんの場合は3名まで可)までです。多人数での受講は別室をご用意しますので、ご相談ください。

◇コース形式 

個別相談 価格表◇

内容 時間  料金/1名
【初級】

※初級セミナー(旧:入門セミナー)受講済み者・または、ある程度の投資経験がある方は中級コースからどうぞ。

投資未経験者・初心者の方はまずこちらからどうぞ。投資の基礎から学べます。 およそ90分~120分

その方の理解度によります。料金は同額です。

  1834円

(税込み1980円)

 

ペア参加料金合計2760円

(税込み2980円)

【中級】 

 

疑問やお悩みをお聞きしながら合理的な長期分散投資の理論と投資対象などを学びます。投資未経験者・初心者の方でも安心して学べます。 およそ90分~120分

その方の理解度によります。料金は同額です。

  3685円

(税込み3980円)

ペア参加料金合計5056円

(税込み5460円)

【上級】

 

中級コース受講済みの人向けの最終ステップです。

合理的な資産クラスの組み合わせ方法や実際の合理的な運用方法を学びます。

コース自体は90分程度ですが、相談時間がたっぷり付いており、未経験者・初心者にも安心。お金の勉強の仕上げにおすすめです。

およそ90分~150分

その方の理解度によります。料金は同額です。

  4612円

(税込み4980円)

ペア参加料金合計6445円

(税込み6960円)

※Modern Portfolio Theory(現代投資理論)とは、1990年ノーベル経済学賞受賞の

ハリー・マーコビィッツ氏の理論をもとにした投資理論です。

世界中の金融機関や個人投資家に採用されています。

 

自由に相談できるタイプもあります。

◇自由相談形式

 個別相談 価格表◇

内容 時間 料金/1名
自由相談60分
知りたいことを自由に相談できます。

(未経験者・初心者の方には、初・中・上と一通りコースを学んでからの利用がお勧めです)

60分   1万

(税込み10800円)

ペア参加料金合計15000円

(税込み16200円)

自由相談90分

 

知りたいことを自由に相談できます。

(未経験者・初心者の方には、初・中・上と一通りコースを学んでからの利用がお勧めです)

90分   1万5千円

(税込み16200円)

ペア参加料金合計22500円

(税込み24300円)

 投資セミナー 情報

 

長期分散投資ってなに?

長期分散投資とは、怪しげな投資方法ではありません。

  • 厚生労働省管轄の確定拠出年金
  • 金融庁管轄のつみたてニーサ

などにも採用されている、投資方法です。

 

大手金融機関や、政府系ファンドなどでも採用されている

世界標準の投資方法です。

 

よくある誤解

  • 長期間投資をして、いろんな銘柄を保有すれば長期分散投資でしょ?

残念ながら、それだけでは合理的な投資になりません。

 

それだけでは「投資は危ないからやめなさい」の時代と同じ投資方法です。

また、残念ながら「買ってはいけない金融商品」がランキングなどで人気なのが現状です。

 

きちんと、Modern Portfolio Theoryにのっとった方法で合理的に行うことが重要です。

MPTとは、1990年のノーベル経済学賞(ハリー・マーコウィッツ氏)の理論です。

 

  • むつかしそうだから、初心者には無理ね

そんなことはありません。

 

合理的な投資には、特別な才能は必要ありません。

 

普通の投資に関心のない人でも、合理的に投資ができるような

シンプルさが特徴です。

 

知識ゼロからでも安心して学ぶことができます。

 

合理的な投資が学べます

Modern Portfolio Theoryを土台とした長期分散投資の特徴の一部です。

  • 掘り出し物を探す必要がない
  • 買い時と売り時に悩むことがない
  • 短期的に売買しない
  • ハラハラドキドキしなくて済む
  • 長期投資・分散投資ができる
  • 個人の才覚は運用結果と無関係(世界の景気と連動するからです)

 

基礎から、ポートフォリオ作成、売買タイミングなど具体的な運用方法まで丁寧に解説します。

もちろん、投資未経験でも問題ございません。

 

基礎から解説いたします。

 

 

 

 

◇おすすめのコースの詳細

  • 初級

こちらのコースは、投資未経験者・初心者の方専用です。

ある程度の投資経験がある方は中級からどうぞ。

投資以前のお金の基本から合理的な投資対象など、広く浅く学べます。 

 

  • 中級

こちらのコースは、ある程度の投資経験がある方向け(または入門セミナー受講済み者向け)です。

Modern Portfolio Theoryを土台とした長期分散投資の基礎からしっかりと解説します。

 

いまや世界の投資の主流は、個別株式から、新しい投資スタイルへと移りつつあります。

それは、とても合理的で資産形成に適しているからです。

 

金融庁が「つみたてニーサ」の対象銘柄に指定しているのも、大半がそのタイプの投資信託です。

 

Modern Portfolio Theory登場以降、世界の年金運用機関や金融機関、機関投資家、そして個人投資家が

現代投資理論を採用しています。

 

本格的に投資を学びたい方へお勧めです。

 

  • 上級

(最終ステップです。このコースはベーシックコースを受講した後に受けることをお勧めします)

ポートフォリオとは、資産配分や銘柄選定のことです。

※厳密には、資産の組み合わせのことをアセットアロケーションと言い、

銘柄の組み合わせのことをポートフォリオと呼びます。

 

合理的な長期分散投資では、従来の投資のように個別の株式の選定などは行いません。

企業の分析なども不要です。

毎日のようにパソコンとにらめっこをする必要もありません。

(市場効率的仮説に基づく考え方をするからです)

 

その分、ポートフォリオの作成が重要です。

(ポートフォリオにより、その後の運用成績などが変わってきます)

 

ポートフォリオ作成方法は、リスク許容度やお客様の性格・投資スタイルから、

探っていきます。

 

意外かもしれませんが、ポートフォリオは押し付けたり、一方的な提案ができません。

なぜなら決定的に最適なポートフォリオというものは存在しないからです。

 

服の趣味や身長が人それぞれであるように、

投資におけるリスク許容度や投資期間・投資対象も人それぞれだからです。

 

お客様が納得できるポートフォリオを作成できるようになること、

ここにModern Portfolio Theoryに基づく長期分散投資成功のカギがあります。

 

そして、実際の運用方法を具体的に解説します。

(ここが理解できていないと、従来の投資と同じ非合理的な運用と変わりません)

 

また、具体的な銘柄の相談もできます(こちらから何かを販売・勧誘・斡旋することはありません)。

※ちなみに「正解」の投資商品はありません。

何も決まっていない未経験者・初心者の方には、仮定のラインナップを例に見極め方をお伝えします。

 

例:個人型確定拠出年金(イデコ)をX証券で考えているが、どれが自分に合っているのか、具体的に一緒に検討してほしい場合など。

※カタログ(がある場合はお持ちください)や、検討中の証券会社のHPの商品ラインナップを一緒に見ながら、アドバイスをさせていただきます。

 

 

 

録音はご自由にどうぞ!

「せっかく聞いたのに、忘れちゃった」

そんなことが無いように、個別相談の内容は、ご自由に録音していただいてかまいません。

スマホやICレコーダーなどでどうぞ。

 

どなたでもご利用いただけます

投資未経験者の方にも多くご利用いただいています。

  • 投資をしたことがないが、どんなものか知りしたい
  • 投資を始めたい。基礎を知りたい
  • 証券口座を開設した。投資をこれから始めたいので色々と学びたい
  • 投資信託を買っているが、うまくいかないので解決策を知りたい
  • 株式をしているが、分析と売買に疲れた。他の選択肢を知りたい
  • 頻繁な売買はしたくない、できるだけ着実に資産を増やしたい
  • 景気の流れに沿って行う「インデックス投資」について知りたい
  • 老後の資金計画の一環として投資を考えている
  • 確定拠出年金・iDeCo(イデコ)・つみたてNISA(ニーサ)について知りたい
  • お気軽にご利用ください

 

IT大手町ビル外観写真

対応できない相談内容

※誠に恐縮ながら、次のような内容にはお答えできません。

  • 「とにかく短期間で儲けたい」

合理的な資産形成はギャンブルではありません。

 

景気循環や経済の動きに沿って、長期にわたり、資産を大きくしていくものです。

 

投資は損をすることがあります。

短期間に必ず儲かる方法はありません。

 

未来は不透明でリスクがあります。

だからこそ、合理的な長期投資・分散投資が必要なのです。

 

料金

定額制です。どなたでも同一料金でご利用できます。

(詳細は料金表をご覧ください)

お悩み・疑問が解決すれば、一度だけのご利用だけでも大丈夫です。

お客様の状況に合わせて、最短かつ無駄のない料金でご利用いただけます。

 

◇個別相談の流れ

お申込み

WEBからの完全ご予約制です。

こちらのボタンからどうぞ。
クービック予約システムから予約する

 

ご予約確認メールがすぐに届きます。

届かない場合は、迷惑メールフォルダや、受信設定をご確認下さい。

 

③相談日が近づくと、ご予約確認メールが再度送信されます。

届かない場合は、迷惑メールフォルダや、受信設定をご確認下さい。

 

当日、広島市中区大手町ITビル6階のオフィスまでお越しください。

アクセスはこちら

通常、6階フロア入り口で担当者(佐々木)が待機しています。

諸事情により入り口に不在の場合は、090-5755-4352 へおかけください。

担当者がフロア入り口までお迎えに参ります。

(保安上、6階フロア入り口には電子ロックがかかっております)

 

相談開始・終了・お支払い

料金は相談終了時にお支払いいただきます。(カード不可)

クービック予約システムから予約する

 

 

佐々木裕平 広島ファイナンシャルプランニング事務所

金育研究所

その他

ご不明な点などございましたら、

トップページの「お問い合わせ」よりお気軽にご質問ください。

 

 

長期分散投資ってなに?

長期分散投資をざっくりと解説します。

長期分散投資って何ですか?」

「​はい。

文字通り、長期間かけて資産形成を目指す投資スタイルです。

リスクを抑えるために、投資対象を合理的に分散します。

頻繁な売買やむつかしい分析、特殊な能力は不要です」

「もっと短期間で

しっかり儲かりませんか?」

それは、投資では短期間で大きな利益を期待すると、

うまく行く可能性もありますが、

大きく損失が確定してしまう可能性も同時に高まるからです。

合理的な資産形成とは、長期で考えることが重要です」

「​ということは、

  • 投資は長期で考える
  • 合理的な分散投資を学ぶ

ことが重要と言うことですね?

他にも特徴はありますか?」

「あります。

  • 掘り出し物を探す必要がない
  • 値段・値動きがわかりやすい
  • 買い時と売り時に悩むことがない
  • 短期的に売買しない
  • ハラハラドキドキしなくて済む
  • 長期投資・分散投資ができる
  • 「個人の才覚は運用結果と無関係」(世界の景気と連動するからです)

といった点が特徴です」

「なるほど!

つまり、合理的な長期分散投資なら、

  • 個人の才覚に関係なく、合理的な資産形成がしやすい

ということですね」

「おっしゃる通りです。

今では(投資理論・金融工学・インターネットなどの出現により)

合理的な投資が、誰でもできます。

 確定拠出年金やつみたてニーサで行うことで、さらに合理的な資産形成ができます。 

興味がおありでしたら、ぜひ一度、当事務所へお越しください。

丁寧に分かりやすく解説させていただきます」

 

 

個別相談ご予約は「予約ボタン」からのみ受け付けております。

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