個別相談

初心者向けの資産運用の種類を比較

「直接面談形式」と「テレビ電話形式」の2種類からお選びいただけます

資産運用のお悩み投資相談の窓口

個別相談(直接またはテレビ電話)ってどんなもの?

お客様と私(佐々木裕平)が話し合いながら、

インデックス投資に則った長期投資の方法を理解します。

 

インデックス投資の特徴の一部です。

  • 掘り出し物を探す必要がない
  • 値段・値動きがわかりやすい
  • 買い時と売り時に悩むことがない
  • 短期的に売買しない
  • ハラハラドキドキしなくて済む
  • 長期投資・分散投資ができる
  • 個人の才覚は運用結果と無関係(世界の景気と連動するからです)

 

(※インデックス投資の少し詳しい解説はページ下部の解説をご覧ください)

 

基礎から、ポートフォリオ作成、売買タイミングなど具体的な運用方法までお答えします。

もちろん、投資未経験でも問題ございません。

一から丁寧に解説いたします。

 

また

「いきなり個別面談は不安・・・」

「もう少し気軽にお金の知識を学びたい♪」

という方には、

定期的に行っている投資セミナーからでもご参加いただけます。

詳細は投資セミナーのページをご覧ください。

※投資セミナー参加者には、特典として個別相談割引券をプレゼント!

 

 

■完全予約制です。

クービック予約システムから予約する

 

◇あなたに本当に合った投資を、一緒に見つけましょう。

 

※金融商品・保険商品の販売は一切行っておりません。安心してご利用ください。

 

まったくの未経験者でも、安心してご利用いただけます。

  • あなたの投資の疑問をスッキリさせます
  • 売り手の意見に惑わされない考え方が身につきます
  • 健全で合理的な投資判断ができるようになります
  • あなたを「賢い投資家」へと成長させます
  • 対面形式のスタイルです(ご夫婦やご家族でのご参加も可能です。合計お二人まで)

 

投資には様々な方法がありますが、あなたは

   → わかりやすく、簡単な投資を行いたい

  →売り買いのタイミングを理論的に知りたい

  →投資はしたいが、FXや株のデイトレードはしたくない

という考えを抱いたことはありませんか?

インデックス投資なら、それが可能になります。

 

◇個別相談では、 投資で非合理的な行動をしないために、資産運用と家計を全体的に捉えています。

  • どの金融商品を選ぶのが個人にとって有利なのか
  • どのくらいの金額を投資に回すのが健全なのか
  • いつ買うのか、いつ売るのか

投資信託・株式投資の相談受付

◇こんな疑問、ありませんか?

  • 投資をしたことがないが、どんなものか知りしたい
  • 投資を始めたい。証券会社の選び方や、資産配分の方法、買い時の見分け方などの基礎を知りたい
  • 証券口座を開設した。投資をこれから始めたいので色々と学びたい
  • 投資信託を買っているが、うまくいかないので解決策を知りたい
  • 株式をしているが、いまひとつ成績が良くない
  • 頻繁な売買はしたくない、できるだけ着実に資産を増やしたい
  • 景気の流れに沿って行う「インデックス投資」について知りたい
  • 老後の資金計画の一環として投資を考えている
  • 確定拠出年金・iDeCo(イデコ)・NISA(ニーサ)について知りたい
  • その他なんでもご質問ください

 

個別相談では、あなたにあった相談内容がお選びいただけます。

それは、義務教育でお金の知識は教えてくれないからです。

 

つまり、投資の知識は個人によって相当のバラツキがあるのです。

ですから、当研究所では、一人ひとりのお客様に適した内容をお選びいただき、お話をさせていただきます。

いわば、お金の知識のオーダーメイドなのです。

 

◇おすすめのインデックス投資コース

  • (初回におすすめ)おまかせ! インデックス投資 入門コース (実質90分)

インデックス投資の基礎からしっかりと解説します。

インデックス投資とは、世界の市場に投資を行う、大きくておおらかな投資です。

頻繁な売買は行いません。

 

インターネットと高度なコンピューターの普及により、生まれたインデックスファンドを利用する、比較的新しい投資のスタイルです。

ですが、いまやアメリカの株式市場では上位売買高ランキングでは、個別銘柄だけではなくインデックスファンド(指標に連動するタイプの投資信託)が上位を占めています。

 

そうです。

昔は株式市場は株式を売買するだけでしたが、今ではインデックスファンドも売買できるのです。

もちろん、日本の東京証券取引所でもできます。

 

いまや世界の投資の主流は、個別株式から、指標そのものに投資をするインデックス投資へと移りつつあります。

それは、ブームだから・・・ではありません。

 

指標そのものに投資をすることが、実に合理的な投資になるからです。

さあ、あなたも基礎からインデックス投資を学んでみませんか?

 

  • (より実践的に)おまかせ! ポートフォリオ作成&運用指南コース (実質90分)

ポートフォリオとは、資産配分や銘柄選定のことです。

インデックス投資では、個別の株式の選定などは行いません。

企業の分析なども不要です。

国や地域の市場全体に投資を行うものだからです。

 

そのため、ポートフォリオ作成では、リスク許容度やお客様の性格・投資スタイルから、

どこの地域(たとえば先進国か新興国か)の比率をどれだけ取るか?

安全資産はどれだけの割合にするか? を決めます。

 

私にとっての最適なポートフォリオはありますが、それがお客様に最適かというと、そうではありません。

服のサイズや身長が人それぞれであるように、投資におけるリスク許容度やスタイルも人それぞれです。

 

お客様自身が納得できるポートフォリオを組まなければ、結局すぐにいじって(売買して)しまいます。

これでは効率的で合理的な長期投資・分散投資ができません。

お客様が納得できるポートフォリオを作成すること・・・ここにインデックス投資の運用のカギがあります。

そして、実際の運用方法を解説します。

 

◇録音はご自由にどうぞ!

「大事な話を忘れてしまった・・・」

そんなことが無いように、コンサルティングの内容は、お客様ご自身で、ご自由に録音していただいてかまいません。

スマホやICレコーダーなどでどうぞ。

これで大事な話を忘れてしまうこともありません。

 

◇個別相談の「目的」は、

あなたに合理的な投資の方法を理解してもらうことです。

※誠に恐縮ながら、

  • 「短期間に大量の売買を繰り返し、目先の利益を上げたい」
  • 「とにかく短期で儲けたい」「儲かる銘柄を教えてほしい」

というご質問には対応できません。

 

投資はギャンブルではありません。

景気循環や経済の動きに沿って、長期にわたり、しっかり・着実に作り上げていくものだと考えているからです。

 

投資は損をすることがあります。

必ず儲かる方法はありません。

 

未来は不透明でリスクがあります。

だからこそ、合理的で健全な長期投資・分散投資が必要なのです。

 

◇安心・明確な料金設定

金育研究所の利用料金は『完全時間制』となっております。

 

(別途料金はいっさい発生しません。詳細は料金表をご覧ください)

お悩み・疑問が解決すれば、一度だけのご利用だけでも大丈夫です。

 

お客様の状況に合わせて、最短かつ無駄のない料金でご利用いただけます。

相談後に投資を進めていて、新たな疑問やお悩みが出れば、再度お気軽にご利用ください。

 

◇信頼の国家資格

あなたのお話をお伺いするのは、

1級ファイナンシャルプランニング技能士

(資産相談業務・厚生労働大臣認定の国家資格)

金育研究所代表 佐々木裕平です。

 

  •  「何も売らない」本物のファイナンシャルプランナーであり続けたい
  •  売り手の金融機関とは異なり、常に中立な立場で顧客利益を最優先する
  •  世界に通用する賢い投資家を育てたい

そんな想いを抱きながら活動しています。

 

◇個別相談の流れ(直接面談形式の場合)

お申込み

WEBからの完全ご予約制です。

こちらのボタンからどうぞ。
クービック予約システムから予約する

 

ご予約確認メールがすぐに届きます。

届かない場合は、迷惑メールフォルダや、受信設定をご確認下さい。

 

面談日が近づくと、ご予約確認メールが再度送信されます。

届かない場合は、迷惑メールフォルダや、受信設定をご確認下さい。

不明な点などございましたら yuhei19790825@gmail.com までお気軽にお問い合わせください。

お電話でも構いませんが、相談中などの都合で出られないことがございます。

 

当日、広島市中区大手町ITビル6階のオフィスまでお越しください。

保安上、6階フロア入り口には電子ロックがかかっております。

到着後 IP固定電話番号 050-6865-7914 へおかけください。

(③で送信されるご予約確認メールにもお電話番号が記載してございます)

フロア入り口までお迎えに参ります。

または、備え付けのインターホンとタッチパネルで

「か」→「き」→金育研究所→表示される番号へとインターホンの受話器を上げた状態でおかけください。

住所などは「アクセス」をご確認ください。

 

相談開始・終了・お支払い

※個別相談当日は、金育研究所代表の佐々木裕平が、お客様にいくつかご質問をさせていただきながら、カウンセリングを進めてまいります。

聞き取った個人情報は、相談終了後に廃棄します。

お客様の個人情報は保持・記録されません。

まったくの未経験者の方にも、分かりやすい言葉で解説します。

どうぞお気軽におこしくださいませ。

料金は相談終了時にお支払いいただきます。(カード不可)

 

 

スカイプまたはグーグルハングアウトで全国対応しています。

金育研究所では、広島にお越しになれないお客様にも相談をお受けいただけます。

 

■メリット

テレビ電話を通じて、

全国どこからでも、相談をお受けいただけます。

通話料金はかかりません(相談料金は料金表などをご確認下さい)。

 

相談内容・対応は、直接お越しいただく場合と遜色ありません。

もちろん、近隣にお住いのお客様でもご利用いただけます。

 

※事前予約が必要です。
クービック予約システムから予約する

 

■対応ツール

スカイプまたはグーグルハングアウトに適用しています。

お客様が使いやすい方をお選びください。

 

■必須ツール

①事前に、スカイプ

 またはグーグルハングアウトの

 インストール・登録を済ませておいてください。

 

②お客様側に「マイク&スピーカー」の設備が必要です。

※タブレット端末やノートパソコンにはあらかじめ「マイク&スピーカー」が内蔵されていることが多いですが、

デスクトップパソコンには付いておらず、後付けが必要になることがあります。

事前にお使いのパソコンをご確認下さい。

テレビ電話でオンライン相談受付中 

■注意点

相談時には「画面共有」を通じて、

金育研究所のパソコン画面をお客様の

モニターへ写しながら、解説します。

 

リアルタイムで臨場感たっぷりに学べます。

そのため、パソコン画面、またはiPadサイズの画面が望ましいです。

スマホサイズの画面ですと、文字やグラフが大変見えづらいです。

 

■お時間とご予約方法

60分または90分のいずれかのコースからお選びいただけます。

ご予約フォームの中から、必ず「テレビ電話コース」をお選びください。

その際に、スカイプまたはグーグルハングアウトの接続メールアドレスをご記入ください。

※個人名では同姓同名の人物が多数検索上に上がりますので必ず検索できる接続に必要なメールアドレスをご記入ください。

 

クービック予約システムから予約する

 

■料金

詳細は料金表をご確認下さい。

テレビ電話相談の場合は、

ご相談終了後4日以内に指定の振込先にお振込みください。

※テレビ電話での面談終了後に、振込先をメールにて送信いたします。

 

■当日の流れ

①ご予約時刻の5分前ほどにこちらからお客様へと

「スカイプ」または「グーグルハングアウト」でおかけいたします。

ご予約時刻の5分前にはパソコン画面等でスカイプまたはグーグルハングアウトの画面を開いておいてください。

(あらかじめスカイプまたはグーグルハングアウトへログインしておいてください

 

②ご挨拶後、いくつか問診をさせていただきます。

通常の個別相談と同じく、聞き取った個人情報は、相談終了後に廃棄します。

お客様の個人情報は保持・記録されません。

ご安心ください。

 

③問診終了後に、相談時間が始まります。

 

④相談終了後に個人情報は破棄されます。

 

⑤相談後、4日以内に指定の口座へと料金をお支払いください。

佐々木裕平 広島ファイナンシャルプランニング事務所

金育研究所

■その他

ご不明な点などございましたら、

トップページの「お問い合わせ」よりお気軽にご質問ください。

※テレビ電話未経験・不慣れなお客様はお気軽にお尋ねください。

(私も当初は不慣れで、大変慌てました。ネットの専門家ではありませんがわかる範囲でお答えします)

 

インデックス投資ってなに?

インデックス投資をざっくりと解説します。

インデックス投資って何ですか?」

「​はい。

そもそもインデックスとは「ものさし・目安・指標・見出し」といった意味合いで使われます。

投資の場合のインデックスとは、各種指標のことです」

「その、指標って何ですか?

聞きなれない言葉ですが、たとえば、日経平均株価が経済指標の一つです。

日経平均株価は国内の主要な株式225社の平均値(のようなもの)です。

また、景気の流れを表してもいます。

つまり、日経平均株価=インデックス(モノサシ)の一つということです。

もちろん、日本のみならず、世界中にの各市場に様々な指標が存在します​」

「​ということは、

インデックス投資とは、景気の流れに沿った投資

世界中に分散投資もできる

と言うことですね?

他にも特徴はありますか?」

「あります。

  • 掘り出し物を探す必要がない
  • 値段・値動きがわかりやすい
  • 買い時と売り時に悩むことがない
  • 短期的に売買しない
  • ハラハラドキドキしなくて済む
  • 長期投資・分散投資ができる
  • 「個人の才覚は運用結果と無関係」(世界の景気と連動するからです)

といった点が特徴です」

「でも、ちょっと待ってください。

どうやって、その指標と連動した投資をするのですか?

そんな便利な金融商品、聞いたことがありません」

「とても良いご質問です。

まず、基本的に投資信託での投資スタイルです。

中でも信託報酬と呼ばれるコストが低い「上場投資信託=ETF」が使いやすいです」

​「なんだかよくわかりません。

株式投資とは違うのですか?」

「「違う」とも言えますし、「同じ」とも言えます。

たとえば、日経平均株価の値動きと連動する投資信託なら、中身は225社の株式です。

つまり、株式タイプの投資信託なら、たくさんの株式に同時に分散投資しているのと同じ効果が得られるのです。

個別の株式は、値動きが荒く、投資のプロでも大変です。

ところが、株式はたくさん集まると「指標」と連動する動きをしやすくなり、値動きが分かりやすくなる傾向があります

もちろん、配当にあたる分配金が受け取れるものもあります。

また、株式のみならず、債券指標に連動する投資信託など、様々な指標に連動するタイプがあります。

つまり、世界中の株式や債券を、ごっそりと市場ごと「大人買い」できるのです」

「なるほど!

つまり、インデックス投資なら、

  • 分散投資ができる
  • ​値動きが分かりやすい
  • 頻繁な売買が不要
  • 個人の才覚に関係なく、合理的な投資ができる
  • 長期投資に向いている

ということですね」

「おっしゃる通りです。

もちろん、国内株式のみならず、世界全体への投資が可能です。

たとえば「1550 MXS外株(略称)」という銘柄を一つ買うと、

世界の先進国・主要国22か国・170社の企業に投資をしたのと同じ効果が得られます。

もちろん2万円程度で買えます。

東京証券取引所、つまり、日本中の証券会社から(株と同様に)買えます。

また、運用方法や資産の組み合わせ方を変えることで

・老後の資産形成タイプ

・のんびりと分配金狙いタイプ

・積極的な長期の売却益狙いタイプ

など、その人の性格や年齢、収入に応じた投資スタイルが選べます。

他にも合理的な仕組みが盛りだくさんで、メリットがたくさんあります。

※もちろん、デメリットやリスクもあります。

ぜひ一度当事務所へお越しください、丁寧に分かりやすく解説させていただきます」

 

お問い合わせ

執筆のご相談や出張セミナーのご相談、業務内容に関するお問い合わせはすべてこちらまでお願いいたします。

もちろん、本の感想などでもかまいません。

※ご注意ください

Gメール(gmail.com)から返信されます。お客様のメール設定によっては、迷惑メールフォルダ受信拒否設定になっていることがございます。

「メールを送信したけど連絡が来ない」場合は、お客様のメール設定をご確認の上、再送していただけると幸いです。

個別相談・テレビ電話相談のご予約は「予約ボタン」からのみ受け付けております。

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